基本资料
业务回顾: 经营业绩稳步增长
1总资产
突破6,000亿元,达6,188.89亿元,增加1,164.43亿元,增幅23.18%。
2存款余额
突破4,000亿元,达4,097.20亿元,增加618.36亿元,存量和增量市场份额均保持重庆市银行业金融机构第一。
3 各项贷款余额
2,421.98亿元,增加369.45亿元。实现净利润68.13亿元,增幅13.27%;
4 手续费及佣金净收入1
0.70亿元,增长57.36%,占营业收入比重提升1.23个百分点,收益结构进一步优化
5. 净息差(NIM)3.37%,继续保持可比同业领先优势。强化成本支出控制,成本收入比同比下降1.92个百分点
6. position:
支农支小不断深化。坚持围绕服务三农、中小企业和县域经济的市场定位,大力支持农业产业化、现代化龙头企业,农业专业大户、家庭农场等重点客户,
7. 县域存、贷款
分别较上年末增加350.64亿元和135.75亿元;代理重庆全市所有区县新型农村养 老保险业务,覆盖超过1,100万人。
8. 优化完善小微专营机制,新设4家小微专营支行,专营支行总数达到7家;打造小微专属产品,推出小企业订单贷、发票贷、税易贷、助保贷等「弱担保」产品,小微企业贷款余额760.13亿元,增长160.26亿元,增幅26.72%。
9. 持续加快业务创新。积极研发具有互联网金融特质的金融服务模式
推出网上商城、直销银行平台、农信农商行代销联盟等电商平台,为6家P2P投融资平台提供账户托管和结算支撑。
丰富手机银行ATM无卡取款、POS二维码支付等移动金融便捷功能,移动金融有效客户数达222.28万户,增长73.06%,交易金额7,427.80亿元,增长76.08%,交易总金额保持重庆市同业首位。新兴业务实现较快发展,上线江渝捷分卡大额分期业务,信用卡新增发卡89,608张;募集理财资金1,864.83亿元,增长93.53%;实现代理基金销售44.44亿元,增长83.11%。
10 切实强化风险管理
面对各类风险不断暴露的宏观形势,本行坚持稳健经营的风险底线,强化全面风险管控体系建设,推进实施巴塞尔新本协议,提升风险计量和精细化管理水平,加强业务连续性和流动性风险限额管理。加大对房地产、「两高一剩」产业等重点领域信用风险排查和信贷结构调整力度,强化逾期贷款和关注类贷款的监测与管理,做好不良资产处置和呆账核销,保持资产质量的总体稳定。不良率0.78%,较上年末下降0.02个百分点,拨备覆盖率459.79%,提升29.19个百分点,拨贷比3.58%,增加0.12个百分点,风险抵补能力持续增强。
11 服务能力显着提升
结合国家经济结构调整和产业转型升级政策,围绕重庆五大功能区域定位,重点支持实体经济和服务业发展,制造业,批发零售业,水利、环境和公共设施管理业贷款新增135.87亿元,占公司贷款增量的65.42%。紧随企业「走出去」和人民币国际化步伐,加强跨境金融服务能力建设,实现国际业务结算量34.99亿美元,同比增加115.85%,连续两年进入中国外汇交易中心交易量100强。不断改进客户体验,丰富VIP客户增值服务,中高端零售客户增长19万户,带动存款1,349.72亿元。延伸金融服务触觉,设立93个自助银行中心,自动柜员机及自助查询终端保有量超过4,000台,柜员机具与网点配比达2.3比1
2015Q1 2014 2014年3Q 2014年1.2Q
利息收入 8,917,067 33,094,794 24,794,800 15,939,220
利息支出 -4,134,933 -14,746,078 -11,256,118 -7,088,553
净利息收入 4,782,134 18,348,716 13,538,682 8,850,667
其他经营收入 342,700 1,453,721 951,459 630,273
总经营收入 5,124,834 19,802,437 14,490,141 9,480,940
总经营支出 -1,965,202 -8,400,821 -5,925,936 -3,788,602
总预备 -419,914 -2,297,229 -1,429,379 -920,207
其他营利/亏损 8 5,444 773 783
税项 -688,268 -2,296,772 -1,770,880 -1,171,232
除税前盈利/亏损 2,739,726 9,109,830 7,135,599 4,772,914
除税后盈利/亏损 2,051,458 6,813,058 5,364,719 3,601,682
少数股东权益 -23,224 15,398 9,388 -10,737
股东应占盈利/亏损 2,028,234 6,828,456 5,374,107 3,590,945
股息 0 1,860,000 0 0
除税及股息后盈利/亏损 2,028,234 4,968,456 5,374,107 3,590,945
基本每股营利 0.22 0.73 0.58 0.39
摊薄每股盈利 0.22 0.73 0.58 0.39
每股股息 0.00 0.20 0.00 0.00
单位 千 千 千 千
币种 人民币 人民币 人民币 人
2015 EPS EST. 0.22*4=0.88
P/E= 6.25/0.88=7.1
NOW P/E =6.85.
6.86*0.55. EST. PRICE= 6.028
NOW PRICE IS 6.24.
Stable weak to grow.
TP of HSBC is $6.3 ON20150505.
CONCLUSION:
I HAVE TO SELL.
行业对比(注: 表示行情延时15分钟)
所属行业:银行
行业平均涨跌幅:+0.45%
涨平跌家数:
13
2
3
股票代码 | 股票名称 | 价格 | 涨跌额 | 涨跌幅 | 成交量 | 成交额 | 市盈率 | 周息率 | 市值(亿) |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
00939 | 建设银行 | 7.80 | +0.01 | +0.13% | 2.32亿股 | 17.99亿 | 6.87 | 4.82% | 18752.55 |
00005 | 汇丰控股 | 74.10 | -0.05 | -0.07% | 624万股 | 46252万 | 13.85 | 5.23% | 14461.30 |
01398 | 工商银行 | 6.77 | +0.02 | +0.30% | 1.02亿股 | 68643万 | 6.96 | 4.72% | 5875.96 |
03988 | 中国银行 | 5.18 | +0.03 | +0.58% | 1.54亿股 | 79163万 | 6.81 | 4.60% | 4331.63 |
02388 | 中银香港 | 32.10 | +0.20 | +0.63% | 667万股 | 21343万 | 13.81 | 3.51% | 3393.86 |
02888 | 渣打集团 | 123.20 | -2.10 | -1.68% | 32万股 | 3906万 | 15.54 | 5.32% | 3136.62 |
00011 | 恒生银行 | 157.00 | +1.40 | +0.90% | 115万股 | 17929万 | 19.85 | 3.60% | 3001.59 |
03328 | 交通银行 | 7.50 | +0.12 | +1.63% | 1361万股 | 10130万 | 6.75 | 4.57% | 2625.89 |
01288 | 农业银行 | 4.22 | +0.01 | +0.24% | 4385万股 | 18419万 | 6.15 | 5.39% | 1297.18 |
03618 | 重庆农村商业.. | 6.24 | -0.06 | -0.95% | 338万股 | 2118万 | 6.85 | 4.01% | 156.83 |
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